Qué exige Florida
Florida exige que los vehículos con registro vigente en el estado tengan cobertura de gastos médicos personales (PIP) y de daños a propiedad ajena (PDL), cada una con un mínimo de $10,000, y que la mantengan de forma continua.
Esos son los mínimos del estado, no el panorama completo de tu riesgo. Conviene hablar de límites más altos y de otras coberturas, como la de lesiones corporales. Las reglas pueden cambiar, así que confirmamos los requisitos vigentes cuando cotizamos.
Coberturas que conviene entender
- Responsabilidad civil: paga los daños que causes a otras personas y a su propiedad.
- Gastos médicos personales (PIP): ayuda a pagar gastos médicos y parte del ingreso perdido después de un accidente cubierto, sin importar quién tuvo la culpa. Los beneficios exactos y quién está cubierto dependen de la póliza y de las reglas de Florida.
- Colisión: repara tu carro después de chocar con otro vehículo o con un objeto.
- Cobertura integral (comprehensive): cubre cosas como robo, vandalismo y daños por tormenta.
- Conductor sin seguro o con seguro insuficiente: te ayuda cuando el otro conductor tiene poco o ningún seguro.
Qué influye en tu cotización
Tu historial de manejo, el vehículo, dónde lo guardas, los límites y deducibles que elijas y tu historial de seguro influyen. Cada compañía fija sus propias tarifas, así que no podemos adivinar qué te ofrecerán. Sí podemos mostrarte cómo cambia el panorama según lo que elijas.
A quién ayudamos
Si eres nuevo en Florida, estás comparando en la renovación, cambiaste de carro o ya no estás seguro de que tu cobertura te sirva, te ayudamos. Atendemos conductores en Coconut Creek, Coral Springs, Pompano Beach, Fort Lauderdale, Boca Raton y en todo el condado de Broward y el de Palm Beach.
Ten esto a la mano
- Licencia de conducir de cada conductor
- Año, marca y modelo del vehículo (o el VIN)
- La página de declaraciones de tu póliza actual, si la tienes